光大银行烟台分行规范对公账户管理防范涉案账户开户风险
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admin
2020-05-27 11:38

水母网5月25日讯(通讯员 杨鸿远)为有效遏制涉案账户开立,落实账户管理主体责任,近期,中国光大银行烟台分行积极贯彻落实“行业规范建设深化年”要求,多措并举全面加强对公账户全生命周期管理,为分行经营管理创造稳定有序的环境,助力区域经济金融健康发展。

强化开户环节识别审核,源头防范涉案账户风险

中国光大银行烟台分行运营管理部、法律合规部和公司业务管理部联合开展了对公开户合规操作培训,明确了规定动作:要求各网点在办理对公账户开户时,从开户意愿、信息真实性、账户实际控制人、经营状况等多方面深入识别审核,切实保证开户业务背景真实合规。对于法定代表人为异地、工商系统或企查查APP查询一个法定代表人开立多个公司(集团企业除外)、代账公司代理和主动上门客户等异常情况,采取先双人上门回访确认无问题后再开户的措施,严把客户准入关口,切实防范出租出借涉案账户的开立。

强化开户后管理,严控账户存续期风险

中国光大银行烟台分行各部门积极落实防控职责,做好对公账户全生命周期管控。法律合规部加强账户反洗钱监测管理,督导各网点对交易异常的账户采取控制措施;运营管理部加强银企对账管理力度,大力推广存量账户绑定微信银行进行季度对账,将延期(失联)对账账户停止账户使用;公司业务管理部强化对公账户质量合规考核,将新开账户涉案情况纳入2020年度经营机构考核项目,将进一步规范对公开户管理工作。

建立警银协作机制,打击不法开户行为

中国光大银行烟台分行与公安机关密切协作,建立线索推送机制,要求各网点对发现可的疑开户情况,及时收集开户单位和经办人员相关信息,24小时之内上报山东省反诈中心专用邮箱,通过公安机关严厉打击买卖账户等不法行为,挤压犯罪空间,有源头震慑不法分子的异常开户行为。

下一步,中国光大银行烟台分行将持续做好开户行为及交易特征分析,建立完善可疑账户开户及交易监测模型,加强对异常开户行为及账户交易活动的监测;强化内部案防考核,加强条线联动,确保案防机制层层落实,切实防范涉案账户开户风险。

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